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付临门课堂丨反洗钱宣传在行动,不做洗钱“白手套”
时间: 2024-09-18 16:55:22 浏览次数:331
付临门课堂丨反洗钱宣传在行动,不做洗钱“白手套”

洗钱对我们大家来说是不是既熟悉又陌生呢?熟悉是因为在影视剧中时常出现洗钱的桥段,陌生是因为在现实生活中大家对洗钱犯罪的行为和手段了解的并不多,而且洗钱的手段极其隐蔽,使我们大家无法发现。洗钱的手段不断翻新,或许生活中的一个不经意就会成为洗钱犯罪的“白手套”。

那么怎么才能识别洗钱骗局?怎么get到洗钱骗局的特点及常见套路呢?什么是洗钱犯罪?什么又是“反洗钱”呢?今天就为大家一一讲述。

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01、什么是洗钱罪?

我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】:是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为。

比如,为犯罪分子提供金融账户,或者将财产转换成现金、金融票据、有价证券,或者通过转账或其他支付结算方式转移资金,或者跨境转移资产,又或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为等。

02、“洗钱”行为的危害?

洗钱为犯罪活动所获资金进行转移和掩饰,使不法分子达到占有非法资金的目的,而这一行为也会帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。

洗钱活动损害合法经济体的正当收益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争,甚至影响金融市场的稳定。

洗钱犯罪活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

03、“洗钱”犯罪涉及的法律后果?

处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

04、洗钱活动常见的途径和方式?

通过境内外银行账户过渡,使得非法资金进入金融体系;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用别人的账户提现,切断洗钱线索;利用网上银行等金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买卖股票 、基金、保险或购买房产、彩票等方式进行洗钱;

05、“反洗钱”又是什么呢?

“反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的洗钱活动,根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定,采取相关措施的行为。

06、面对洗钱犯罪,需要提醒大家:

选择安全可靠的金融机构,并主动配合金融机构进行客户身份识别;不要出租或出借自己的身份证件、支付宝账户、微信账户、银行卡、U盾和支付二维码;不要用自己的账户替他人提现(包括银行卡账户、支付宝账户、微信账户等),不要参与“跑分平台”网络兼职;远离网络洗钱陷阱,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账;勇于举报洗钱行为。

来源:东莞市银行业协会

 


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