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付临门课堂:隐藏在洗钱背后的“白手套”——虚拟币跑分
时间: 2023-08-22 10:02:03 浏览次数:195
付临门课堂:隐藏在洗钱背后的“白手套”——虚拟币跑分

随着虚拟币的发展,利用虚拟币作恶的人越来越多,国家对利用虚拟币犯罪行为的打击力度越来越大。在众多案件中,“洗钱类”案件因涉案人员多、涉案金额巨大,往往会产生较大的社会影响。

过去一段时间中,全国各地侦破许多利用虚拟币洗钱案件,在这里列举其中两例:

日照市公安局新型犯罪研究作战中心打掉3个利用数字货币USDT洗钱承兑商地下钱庄,连续数日辗转江苏徐州、浙江台州及福建漳州等地共抓获犯罪嫌疑人15人,扣押涉案车辆6台、电脑10台,手机30余部、涉案资金3000余万元。

内蒙古通辽市公安局科尔沁分局破获一利用虚拟货币洗钱团伙,抓获犯罪嫌疑人63名,该团伙洗钱金额高达120亿元。经侦查发现,该团伙是一个通过利用虚拟货币交易兑换,帮助境内外犯罪集团洗钱团伙。该团伙分工明确,以犯罪嫌疑人季某、张某、王某为首的犯罪团伙利用境外聊天软件串联发展下线人员,将涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金转换为虚拟数字货币USDT,最后利用匿名区块链账户地址,兑换人民币付给上游犯罪集团金主,从中攫取非法利益。

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为什么虚拟币会被用来洗钱?因为虚拟货币具有匿名性、流通便利、不易追踪等特性,深受犯罪分子钟爱。

由于虚拟货币的匿名性,虚拟货币交易账户和钱包地址通常不需要实名登记,交易过程相对复杂,交易者的真实身份和银行账户难以识别。并且交易账户信息的获取与资金链路的还原都需要交易平台和金融机构积极配合,这些都加大了监测和防控难度。

虚拟货币跨境流通便利,不法分子为躲避监管,利用虚拟货币将非法所得快速转移至境外,虚拟货币买卖双方依托互联网、聊天工具进行线上点对点交易。虚拟货币交易与境内金融体系的资金划转相分离,境内金融机构只能看到国内个人账户之间的人民币转账,交易识别难度较大。

虚拟货币追踪困难,现今有大量打着为客户提供安全的虚拟币交易的幌子,给不法分子提供洗黑钱的便利的虚拟币交易平台,模糊用户交易输入与输出之间的资金联系,使虚拟币追踪难度剧增。

根据相关机构发布的《2022年区块链与虚拟货币犯罪趋势研究报告》,虚拟币洗钱的手段主要包括以下几类:

法币兑换虚拟货币

犯罪分子利用虚拟货币匿名性,将犯罪所得及收益通过第三方非法平台或个人转换成虚拟货币,再将虚拟货币兑换成法定货币或者财产,在这个过程中,虚拟货币充当中间洗钱媒介。

使用混币服务

混币服务强调增强隐私性,帮助用户模糊在虚拟货币交易中的资金流向,但混币服务的这一功能也常常被黑客和犯罪团伙用作洗黑钱的工具,因此被监管部门视作一种执法障碍。

虚拟货币跑分服务

虚拟货币跑分指的是一些人利用银行卡、支付宝、虚拟货币交易平台、虚拟货币个人钱包账户等为别人代收款,再转指定币种(虚拟货币/法币)到指定账户后赚取佣金的行为。

换币/跨链洗钱

换币指的是使用一种币种换成另一种币种,跨链是指从一条链换到另一条链,平台从中抽取一定虚拟货币的费用。在这个过程中用户可以从一个地址向平台进行充币,然后用另一个地址进行提币操作,切断了充币与提币之间的联系,完成资金的清洗。

付临门在此提示,虚拟货币交易目前在国内并不合法,切勿为了蝇头小利,让自己成为犯罪分子的洗钱工具。

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